不同角度看待问题是不一样的，比如一场表演你看到的是台上的演员和节目，但是你并不知道演员海选和训练的过程。所以，有时候看电影，你们会发现中间的桥段是衔接不上的，这就是残缺的美，因为不是所有都可以展示。我们就当是朦胧美，也可以当作练习思考的能力吧。写文章也是如此，如果你们感兴趣也可以写一些文章，最后真正的成文和内心的想法会有修饰的。这也是没有办法的事情，即使是郭德纲的相声也不是全都能上电视的。所以有的帖子其实已经发出去了，但是阅读是0，这也是很有意思的。这两天不少的人给我后台发消息，很抱歉并没法一一回复，因为实在是时间有限，现在看手机的时间也不多。也感谢每一位对文章点赞分享的朋友，腾讯规定2018年以后的公众号没有留言功能，所以点赞分享也算是增加了互动。昨天的文章发完，不少人对于自己手中的公司都进行了思考，也有人问房地产和教育都已经这样了，那么未来还会不会有这种类似的事情出来呢？这就是根据现有的情况进行一种预想，其实我们可以想一想大的逻辑。我们不是资本主义的环境，我们的目标是：共同富裕，那么改革开放以来的40多年，是所有人的努力创造了现在的美好生活。我们遇到挑战，通过不懈的努力奋斗书写着我们的前进征程。
01共同富裕
我们最开始是“先让一部分人先富起来”，但是最终目的是“共同富裕”。可是最终的结果是，富裕的人去了另一个层级，成为了老板，都属于有资产的那一批。然后老板是否带动当地一起富裕呢？还是赚了钱，把股票一卖，然后去国外定居。后者这种老板其实也不少的，你们想想就知道。共同富裕是全体人民通过辛勤劳动和互相帮助，最终达到丰衣足食的生活水平。同时也是消除两极分化和贫穷基础上的普遍富裕。这些年，贫富差距还是在不断拉大的，不少人也比较羡慕那些大老板和有钱人。一个个商界的名流，就像明星一样出入各种重要的场合。他们可以利用手中的资本，扩张自己经营领域，也可以用自己手中的数据，用科技的手段进行大数据杀熟。最终的结果也许就是，贫富差距是越来越大，大老板的地位也会越来越稳固。当贫富差距拉大，生活成本在增持，年轻人上升的空间变小的情况下。不少人放弃了激情，从生儿育女这件事情就可以看出端倪。那么老百姓最大的压力在哪里呢？这些年最终的利益获得者，到底是哪些行业的巨头公司或者老板呢？老百姓辛辛苦苦赚钱买一套房子，然后自己住着，最后升值了，其实这不算什么。因为真正赚大钱的是开发商的老板，我记得有一些年，排名靠前的首富都是这些地产大佬。
02生活的压力
普通人成家生子，最关心也是最有压力的事情，其实无非就是：结婚成本高习俗多、住房成本太高、子女教育压力过大、医疗。
我之前已经看到过已经有相关的信息，就是反对大操大办和拒绝高额彩礼等。其实最终目的也是缓解年轻人的婚姻焦虑，确实有些经济发达地区的彩礼也高的离谱，小两口结个婚，父母都能蜕层皮。家庭的意义是组建完成后，两个小夫妻一起努力奋斗，创造美好的未来。各方面也都在帮助年轻人减负，有些家长现在的观念也在缓慢发生改变，这个要慢慢来也不能着急。房住不炒现在也是很坚定的方向，但是房子又是很特殊的存在，因为大部分人的钱都在里面，所以暴跌也不是什么好的事情。但是如果你手里有闲钱，如果不是自住千万别在人口净流出的几线城市买房子了，未来没有接盘的人就是摆设。还有就是教育问题，说实在的现在教育都有攀比之风了。你家孩子读了什么课外班，我家孩子没有，这也是焦虑点。为了孩子父母都是愿意付出的，但是看着这样的父母，还有选择躺平机会的青年人势必会恐惧。现在关于课外辅导班的问题，已经很明确了，这就是打消疑虑。当然事情要一步步做，我相信会越来越好，但是方向是明确的。
03关于看病
关于医疗，我想尽量详细说一下，这个行业不会都有问题的，但是一定会调整而且一直在调整。无法确定和资本市场的相关度，这要看风吹到哪儿，吹的大不大。但是在医疗上面为老百姓减负，着实是一个趋势。这么多年以来，这个行业里各个环节的公司，也都是赚的盆满钵满，也不会一直如此。什么是医疗行业？单单是医院么？其实并不然，这也是一个非常完整的产业链。我用自己的话进行总结吧，我相信很多人看那些名词也会觉得头疼拗口，首先是“医”，其次是“疗”，然后是“药”等等。这里面会有重复的部分，因为分类标准不同。“医”可以说是医院，这里面又分为私立医院、公立医院、专科医院、整形医院等等。“疗”也可以分为：医疗保健、医疗器械、医疗服务、医疗商业等等。最后是“药”，这里面有：生物药、西药、中药。其中生物药分为：抗体、疫苗、血制品、细胞治疗、重组蛋白等等。西药也有大宗药、特色药、制剂等等，比如抗生素、维生素、激素、免疫调节等等。医疗器械也分为各种科室的专业设备，这里就不一一列举了，做核磁、胸透等等的设备，对应不少的公司大家也都知道。还有某些眼科、医美、口腔、体检都可以算作医疗服务的一种。
04行业问题和白马股
可以说医疗本身的产业链和行业深度错综复杂，我一直觉得投资医疗行业的人并不需要全懂，只需要抓住一个细分赛道就可以。但是一旦医疗普惠，让大家都看的起病，那么这么错综的体系里，谁受到的冲击会最大呢？或者还是那句话：没有一片雪花是无辜的。至少现在很多药品的集采价格确实很低，折射出来的就是药厂的利润也在下降。但是入围的利润下降，不入围的也许没法保障销量，这就是矛盾。一旦开始进行新的调整，也许这个行业并没有我们想象的那么容易了。每一次危机来临，确实都有机会，但是大部分还是陷阱，有些公司倒下了估计就很难起来了。我们人的寿命是80岁，但是能活80年的企业几乎微乎其微，所以对于任何公司的投资选择是非常重要的。我无法干预任何人的选择，也无意影响，每个人都要知道投资是自己的事情。医疗这么庞大的体系未来肯定还有几倍公司涌现，但是需要甄别的更仔细了。曾几何时我是很喜欢白马股的，那时候散户却不喜欢，他们认为这是大烂臭（大蓝筹）。因为市场资金有限，主力能拉小盘子就不会费劲拉大盘。那段时间的白马股真的是人人喊打，直到2015年的牛市都和白马股关系不大，那次都是科技股的天下。
05被培养的结果
任何行业的投资都是希望赚钱，无论是医疗还是其他板块。从这个角度来说，还要分析散户投资的习惯，投资大概率要和大部分散户反着来。一旦和散户站在了对立面，那么你大概率是自己独行或者和主力站到了一起。近几年白马股走出慢牛，散户每天看到的就是白马股连创新高，每天的各路大神也是吹嘘核心资产、龙头公司、价值投资等等。 一时间无论是老韭菜还是新散户，持仓里没有几个龙头都不好意思和别人说自己玩股票。这个现象和15年很像，那时候有些基金经理就是倒也要倒在创业板，宁可套牢绝不踏空，非300开头的不买。历史，何其相似？人性，何时变过？ 这几年散户被培养的眼睛里只有白马股，我就知道差不多要收网了，无论是外资还是公募基金，反正要套一批批散户了。我已经不想赘述这半年腰斩的白马股了，算来也是不少了。 前段时间有位读者和我聊了几句，其实投资久了的人都知道散户的思维根本不是自己形成的，而是被别人培养的，或者说是饲养的。用一点点消息、新闻、看得见的涨幅、一套逻辑体系，然后装到散户的头脑中，最终为主力所用。
其实，在大部分散户看好的情况下，聪明人也是可以赚到钱的。但是你要懂得适时抽身，而不是一直持有，为什么呢？因为你根本不是价值投资，也不是自己分析就去买的。而是在特定的时期被灌输了一些理念和体系后选择的。 这个时候的特点就是股价不会便宜，你的持仓成本并不低，这就是区别所在。而有一部分公司一直涨的原因，是接盘侠还不足，筹码还在主力手里，未必是持有一辈子的理由。 这个时候的股市真真假假，大起大落。 在这种背景下，既得盯着庄家的黑手，又得盯着衙门的快刀。 在狼嘴里有肉的时候下筷子， 在衙门拔刀之前抽身。
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发表于 2021-7-28 08:13:09
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